理財分享

Desmond 的理財卓見

最近經常都收到朋友/讀者forward類似的基金銷售信息給我(同一間保險公司),問我這基金是否值得投資。由於被問得太多的關係,不如我在這裡解答一下。

先不論這只基金是否值得投資,單看這家保險公司的從業員銷售債券基金的方式越來越過火,真的不敢恭維:

1)基金名稱?欠奉。
2)基金是投資什麼產品?投資在什麼地區?欠奉。
3)投資此基金有什麼風險?不是只有價格可升可跌咁簡單便可帶過!
4)基金銷售文件?欠奉。
5)基金成立以來的過去表現?欠奉。
6)基金涉及的收費?欠奉。

了解以上問題只是基本,最重要還是要考慮基金投資目標是否適合你?資產配置應加入多少這基金?當然貨比三家也是很重要。

我在拙作《有升有息》第四章花了不少篇幅講述債券基金的投資之道,投資前值得先看看!

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@ Desmond Lai